« Powrót do listy raportów
Zmiana umowy na umowę znaczącą oraz ustanowienie hipoteki na aktywach o znacznej wartości
Numer raportu: RB 11/2004 Sporządzono: 2004-04-01
1. Firma Handlowa "KrakChemia" S.A. informuje, że w dniu 31 marca 2004 roku został zawarty z BRE Bank Spółka Akcyjna w Warszawie Oddział Regionalny Kraków, aneks do umowy o kredyt obrotowy złotowy, na mocy którego podwyższony został kredyt z kwoty 2 500 tys. zł do kwoty 5 000 tys. zł. Umowa obowiązuje do dnia 30 września 2004 roku. Kredyt ten jest wykorzystywany na finansowanie bieżącej działalności F.H. "KrakChemia" S.A. Przy czym jego podwyższenie nastąpiło w związku ze zwrotem zaliczki przez F.H. "KrakChemia" S.A. na rzecz ExxonMobil Poland Sp. z o.o. (dawniej ESSO Polska Sp. z o.o.) w kwocie 3 175 tys. zł. Oprocentowanie kredytu jest oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę banku, odsetki są płatne miesięcznie. Ustanowiono dodatkowe zabezpieczenie kredytu w związku z jego podwyższeniem:
* weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,
* hipoteka zwykła w kwocie 2 500 tys. zł oraz hipoteka kaucyjna do kwoty 250 tys. zł na nieruchomości spółki położonej w Krakowie objętej KW 238938.
* cesja praw z polisy ubezpieczeniowej budynków znajdujących się na nieruchomości objętej hipoteką.
2. ExxonMobil Poland Sp. z o.o. (dawniej ESSO Polska Sp. z o.o.) złożyła oświadczenie o odstąpieniu od warunkowej przedwstępnej umowy sprzedaży nieruchomości zawartej 2 maja 2001 roku (wówczas ze względu na wysokość kapitałów własnych spółki, była to umowa znacząca), w związku z czym F.H. "KrakChemia" S.A. w dniu 1 kwietnia 2004 roku dokonała zwrotu wcześniej wpłaconej zaliczki przez ExxonMobil Poland Sp. z o.o. w kwocie 3 175 tys. zł. Jednocześnie ExxonMobil Poland Sp. z o.o. dokonał zwrotu do BRE Bank udzielonej na rzecz F.H. "KrakChemia" S.A. przez ten Bank gwarancji bankowej zabezpieczającej zwrot tej zaliczki w przypadku odstąpienia od przedwstępnej umowy sprzedaży prawa wieczystego użytkowania nieruchomości, znajdującej się w Krakowie przy ul. Pilotów 6, oraz własności znajdujących się na tej działce budynku i budowli przez F.H. "KrakChemia" S.A. na rzecz ExxonMobil Poland Sp. z o.o.
3. Hipoteka zwykła w kwocie 2 500 tys. zł oraz hipoteka kaucyjna do kwoty 250 tys. zł na nieruchomości spółki położonej w Krakowie objętej KW 238938 zabezpieczająca podwyższenie kredytu obrotowego opisanego w pkt 1, która została ustanowiona na rzecz BRE Bank S.A. Oddział w Krakowie została ustanowiona aktem notarialnym w dniu 31 marca 2004 roku. Na nieruchomości tej znajduje się obiekt handlowy spółki o nazwie "Wnętrze Plus". Wartość ewidencyjna aktywów na których ustanowione zostanie dodatkowe obciążenie hipoteczne w księgach rachunkowych
F.H. "KrakChemia" S.A., na które to aktywa składają się wieczyste użytkowanie gruntu oraz własność budynku i budowli stanowiących odrębną nieruchomość wynosi 10 933 tys. zł. Według posiadanej wiedzy, pomiędzy F.H. "KrakChemia" S.A. oraz osobami nią zarządzającymi i nadzorującymi a Bankiem oraz osobami zarządzającymi i nadzorującymi Banku na rzecz którego ustanowiono hipotekę, nie występują żadne powiązania, poza umowami dotyczącymi współpracy w zakresie obsługi rachunku bankowego oraz umów kredytowych i gwarancji bankowej.
4. Firma Handlowa "KrakChemia" S.A. zawierała już z BRE Bank S.A., Oddział Regionalny w Krakowie, ul. Augustiańska 15 aneksy do umów kredytowych i umowy gwarancji bankowej w okresie ostatnich 12 miesięcy, z których umowa o kredyt w rachunku bieżącym do maksymalnej kwoty
6 000 tys. zł (obecnie do kwoty 5 500 tys. zł) jest umową o najwyższej wartości. Kredyt w rachunku bieżącym jest wykorzystywany na finansowanie bieżącej działalności F.H. "KrakChemia" S.A. Oprocentowanie kredytu jest oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę banku, odsetki są płatne miesięcznie.
Zabezpieczeniem kredytu są:
* weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,
* hipoteka kaucyjna do kwoty 3 900 tys. zł oraz hipoteka kaucyjna do kwoty 500 tys. zł na nieruchomości spółki położonej w Krakowie.
* cesja praw z polisy ubezpieczeniowej budynków znajdujących się na nieruchomości objętej hipoteką.
Kryterium uznania aneksu do umowy kredytowej za znaczący jest zmiana umowy, która obecnie spełnia kryterium znaczącej umowy przekraczając 10% wartości kapitałów własnych Firmy Handlowej "KrakChemia" S.A.
Podstawa prawna :
"RRM": Par 5 ust 1 pkt. 1 i 3
